По официальной информации ЦБ, кредитные организации сами вносят клиентов в черный список. Однако в действительности регулятор постоянно усиливает работу в направлении противодействия случаям легализации преступных доходов. Он активно занимается выявлениемсомнительных операций, требуя от банков тщательно проверять их. Кредитные организации просят ЦБ смягчить существующий подход к оценке клиентов, но в там готовы лишь заняться реабилитацией отказников, которые уже попали в черный список, сообщает «Коммерсант».

Представители банков отмечают, что им приходится отчитываться перед регулятором по каждому случаю отказа, даже если клиент уже находится в списке Центробанка.

ЦБ начал отправлять финансовым организациям списки отказников с июня 2017 года. Они формируются из клиентов банков, получивших отказ в предоставлении услуг в связи с несоблюдением правил антиотмывочного законодательства. С апреля этого года начала действовать двухуровневая система реабилитации внесенных в список клиентов. По информации Центробанка, на 1 мая уже реабилитировано более 4,5 тысяч отказников.

В ЦБ сообщают, что банки, отказывая клиенту в обслуживании, обязательно должны указывать причины такого решения. При этом регулятор требует ежемесячно предоставлять эти данные.

Подходы ЦБ и банков к определению сомнительности операций не всегда совпадают. Иногда кредитным организациям приходится всячески доказывать надзорной службе Центробанка, что клиент на самом деле не ведет сомнительной деятельности, поскольку для компании такого типа подобные операции являются естественными.

С марта текущего года регулятор стал запрашивать дополнительную информацию о деятельности клиентов банков, которая должна позволить выявить систематические перечисления средств физическим лицам и подозреваемых в крупном снятии наличных. По мнению участников рынка, ЦБ обоснованно пристально изучает эту информацию, ведь из общей суммы сомнительных операций за прошлый год, достигшей 422 млрд. рублей, 326 млрд. составили именно операции, связанные с обналичиванием средств.

При этом часто операции такого вида не нарушают нормы законодательства, но и в подобных случаях банкам приходится отчитываться.