Росфинмониторинг совместно с международной ассоциацией «Эгмонт» разработал специальную систему индикаторов, которая предназначена для снижения возможности финансирования терроризма. Инспекторы начнут отслеживать платежи, направленные религиозным организациям, проводимые радикальными идеологическими структурами, связанные с вербовкой или пропагандой. Также особое внимание будет уделяться сбору средств на благотворительность, организованному через социальные сети. Регулятор уведомил о введении новых правил кредитные организации, ставшие участниками пилотного проекта.

«Специалисты „Эгмонт“ используют систему мгновенного обмена информацией. В ближайшее время Росфинмониторинг существенно увеличит объем и скорость обмена данными с этой международной структурой. Столь тесное сотрудничество вызвано увеличением террористической активности в Европе и Сирии», — отмечает эксперт банковского рынка.

Он утверждает, что сейчас новыми индикаторами пользуются 11 банков. С января 2018 года эти критерии станут обязательными для всех кредитных организаций. Регулятор разослал участникам пилотного проекта усовершенствованную инструкцию с набором основных признаков, указывающих на причастность проводимой операции к терроризму.

Согласно нововведениям, банки обязаны блокировать операции граждан, связанных с лицами, которых финразведка внесла в список террористов. Заблокированы будут и платежи, направленные радикальным религиозным структурам.

Ограничения коснуться и столь популярной сегодня благотворительности через социальные сети. На многих подобных ресурсах доступна регистрация под любым именем, поэтому в действительности просящими могут быть террористы, которым необходимы деньги для реализации своих целей, отмечает анонимный источник из Росфинмониторинга.

«Банки будут вынуждены вести мониторинг социальных сетей, отслеживая финансовые операции различных фондов», — сообщила Тамара Касьянова, партнер аудиторской фирмы «2К».

Новая система может негативно отразиться на скорости проведения операций религиозными организациями и благотворительными фондами, поскольку в ходе проверки банк может запросить дополнительный пакет документов или уточнение назначения платежа, рассказывает эксперт финансового рынка Ирина Коженкова.