Мошенничество весьма распространено в кредитовании. Как уберечь себя и не попасться в лапы мошенников? Для этого нужно научиться определять хитрые схемы злоумышленников.

Схемы злоумышленников:

  • Внесение предоплаты перед выдачей займа
  • Черные кредитные брокеры
  • Потеря документов

Внесение предоплаты перед выдачей займа

Заемщику необходима сумма средств на любых условиях, он ищет частное лицо, которое готово предоставить ему заем, так как банки ему кредит не выдают. Мошенники размешают свои объявления повсюду: будь то интернет, смс оповещения, объявления на улице.

Сразу же при первом общении легко вычислить мошенника он предлагает вам свои условия, в которых обязательным является внесение предоплаты. Просит ксерокопию паспорта и номер вашего счета, обещая, что после предоплаты обязательно вышлет вам договор, который нужно будет подписать и сумму на указанный вами расчётный счет.Попадаясь на его удочку, вы подписываете себе приговор остаться без суммы предоплаты и без обещанного кредита.

Брокеры, в чем затаилась опасность?

Брокеры— являются посредниками между заёмщиком и банком. Их целью служит обеспечение помощи в получении займа, кредита или ипотеки людям, которые имеют плохую кредитную истории, отсутствие постоянного дохода и т.п.

Еще брокер может проконсультировать заемщика и помочь в выборе идеального варианта именно для него. В стоимость услуг брокера входит определенный процент от сделки. Решившись обратиться к кредитному брокеры за ссудой, стоит очень щепетильно выбирать фирму. «Черные брокеры» предлагают услуги на примере таких:

  • Оформление справок 2НДФЛ, рекомендательных писем с работы, трутовых книжек.
  • Помощь в исправлении кредитной истории
  • Предоставление поручителей

Мошенник предлагает вам отправить в банк заведомо ложные данные или подделать существующие, исправить кредитную историю можно лишь одним способом — погасить все существующие у заемщика задолженности. Ни какую дополнительную плату брокеры не взымают за оформление документов или получение данных по кредитной истории. Данные предложения уголовно наказуемы! Заемщик рискует нарушить закон и испортить свою кредитную историю раз и навсегда, попав в черные списки.

Как правило, честный брокер не обещает всего и сразу каждому, а большей части отказывает по обоснованным причинам.

Кредитная карта, вместо дисконтной.

Еще один вид мошенничества, когда человеку предлагают заполнить анкету на получение дисконтной карты покупателя. При получении карты следует внимательно изучить анкету, в обычно анкете как правила будут Ф.И.О. потенциального владельца, номер телефона и адрес проживания. Чего не должно быть в анкете так — это паспортных данных. Мошенники могут воспользоваться персональными данными в своих интересах и оформить на несведущего, вместо дисконтной — кредитную карту. Впоследствии с такой карты списывается процент за обслуживание и набегает пеня.

Утеря документов удостоверяющий личность — повод для беспокойства?

Смогут ли на вас оформить кредит без подписи владельца, но с его документами?

Ответ: да, если к этому причастны сообщники. Все, что нужно для оформления кредита на лицо — персональные данные. Все остальные недостающие сведения мошенники могут дополнить сами с помощью действующих сообщников в банке.

Что делать? Сразу же отправляться в полицию и писать заявление об утере. В дальнейшем — это будет доказательством, при возникновении проблем с банком.

Никогда не отправляйте незнакомцам сканы своих документов по e-mail, есть вероятность попасть в лапы мошенников, желающих заполучить ваши данные.

Вывод из этого следует один: любые сделки совершать при личной встрече, быть на чеку и не давать себя обмануть.