Верховный суд постановил, что кредитные организации могут заблокировать выдачу денег с депозитного счета, если клиент не имеет достаточных оснований для целесообразности проводимой операции и не раскрывает источник происхождения средств. Данная информация содержится в постановлении ВС, вынесенного в рамках дела по разрешению спора между Сбербанком и его вкладчиком Сергеем Будником. Клиент требовал от финансового учреждения осуществить выдачу 55 млн. рублей наличными.

В документе также отмечено, что борьба с легализацией преступных доходов является одной из главных задач деятельности банков, которая позволяет защитить законные интересы граждан и всего государства. На основании этого финансовые учреждения имеют определенные привилегии, позволяющие им осуществлять проверку каждой сделки клиента. Согласно действующему законодательству, банк при наличии подозрений в сомнительности операции имеет право запросить любую дополнительную информацию по ней. Верховный суд подчеркивает, что если вкладчик отказывается это делать, то кредитная организация может ограничить его действия со счетом.

В указанном споре вкладчик так и не предоставил банку документов, описывающих происхождение 55 миллионов рублей, однако настойчиво продолжал требовать выдачу крупной суммы наличными. В постановлении говориться, что у клиента оставалась возможность распоряжаться своими деньгами другими альтернативными способами.

Изначально клиент свободно разбил сумму на пять различных счетов, затем оформил один депозит, после чего разделил средства на два вклада. В итоге он беспрепятственно перевел всю сумму в другую кредитную организацию. За весь период нахождения денег в Сбербанке вкладчику в полном объеме были начислены все обещанные договорами проценты.

«Действия истца указывают на его намерение обойти процедуры обязательного мониторинга, установленные действующим законодательством. В ходе разрешения данного спора суды правильно применили нормы материального права», — отмечает Верховный суд РФ.

Данным постановлением ВС подтвердил правомерность действий Сбербанка, который потребовал у вкладчика документы о происхождении 55 млн. рублей. Кредитные организации имеют на это соответствующие полномочия, которые вызваны реализацией закона о противодействии легализации доходов, указывает ВС РФ.