В прошлом году специалистам Банка России удалось достичь значительных успехов в направлении борьбы с нелегальными кредитными организациями. Регулятор выявил 1600 кредиторов, которые под видом МФО занимались оформлением займов. Вся собранная информация была передана Центробанком в правоохранительные органы.

Опубликованные цифры действительно впечатляют, поскольку за весь 2015 год было выявлено лишь 431 компанию с незаконным оформлением потребительских кредитов, а в 2016 году ЦБ получал информацию о 300-400 незаконных МФО ежеквартально.

Каталог МФО на нашем сайте.

Улучшить показатели в борьбе с нелегальными кредиторами помогла Генеральная прокуратура РФ, которая уделила больше внимания данному направлению деятельности. Также определяющим фактором успеха стало создание Центробанком совместно с компанией Яндекс специальной программы Yandex Data Factory. Она обнаруживает незаконные МФО по рекламным объявлениям в сети Интернет. Сейчас программа работает в тестовом режиме, но в 2017 году Банк России планирует запустить полную версию.

Нелегалы отличаются от официальных кредитных организаций отсутствием в реестре ЦБ. Отсюда следует, что такие компании могут нарушать нормы регулятора по среднерыночной или предельной процентной ставке. Также зачастую годовая процентная ставка по займу не соответствует установленным показателям и может доходить до значения в 900%. Еще нелегальные кредиторы способны устанавливать очень высокие штрафы за невыполнение условий договора, которые также обходят нормы закона.