Регулятор 9 декабря отозвал лицензии 4-х банков: «Русский Финансовый Альянс», М2М Прайвет Банк, Вега-Банк, Международный Банк Развития. Банк России принял такое решение, поскольку кредитные организации неоднократно нарушали нормативные акты ЦБ и законы, установленные для участников финансового рынка.

  • Вега-Банк в последний год своей деятельности несколько раз нарушал требования федеральных законов, которые призваны противодействовать «отмыванию» доходов, а также несвоевременно и не в полном объеме предоставлял отчетность о своей деятельности в уполномоченный орган.

Специалисты Центробанка отметили существование реальной угрозы интересам клиентов с депозитными счетами и активными кредитными договорами. Руководство Вега-Банка некорректно оценивало существующие риски при наличии низкокачественных активов. Регулятор выявил также сомнительные операции, проводимые кредитной организацией.

  • Сотрудники Банка России рассказали, что М2М Прайвет Банк переводил свободные финансы в активы низкого качества, не создавая при этом адекватного объема резервов. В итоге это стало причиной невозможности исполнить имеющиеся обязательства перед своими кредиторами.

Регулятор сообщает, что еще в октябре текущего года были введены специальные ограничения на получение М2М Прайвет Банком кредитных средств от Азиатско-Тихоокеанского Банка, который владеет 100% акций указанной организации. Данное решение тогда позволило предотвратить неэффективное расходование средств АТБ и стабилизировать ситуацию в материнском банке.

  • Свои обязательства перед действующими кредиторами также не имеет возможности исполнять Международный Банк Развития в связи с высокорискованной кредитной политикой и направлением средств в активы, которые относятся к сегменту низкокачественных.

«После того как надзорный орган обязал Международный Банк Развития сформировать необходимый для нормальной деятельности объем резервов в банке возникли предпосылки его несостоятельности», — указывают в Банке России.

Уже в ноябре вкладчики МБР были вынуждены оставлять заявки, по которым в дальнейшем обещали выплачивать средства. Например, заявки от 28 ноября могли быть удовлетворены лишь 10 декабря. Ранее кредитную организацию лишили возможности осуществлять операции через БЭСП.

  • В банке «Русский Финансовый Альянс» были выявлены факты предоставления недостоверной информации в отчетной документации.

«Требования регулятора о предоставлении достоверных данных о действительном финансовом положении кредитной организации постоянно игнорировались», — заявляют в ЦБ. Денежные средства направлялись в низкокачественные активы, из-за чего и возникли проблемы с исполнением требований кредиторов.

Перед отзывом у банка лицензии в СМИ появилась информация, что против бывших руководителей «Русского Финансового Альянса» может быть возбуждено уголовное дело по факту хищения 700 миллионов рублей. Основанием для этого стало заявление от Мудалала Хури, который является председателем совета директоров «РФА». По словам Хури, бывшие руководители заставляли сотрудников заниматься фальсификацией отчетности в сегменте кредитования.

Из всех перечисленных кредитных организаций только «Русский Финансовый Альянс» не входит в систему страхования вкладов.

Выплаты вкладов клиентам МБР, Вега-Банка и М2М Прайвет Банка обещают начать осуществлять до 23 декабря.