Центробанк, Росфинмониторинг и ряд кредитных организаций начали сотрудничество по обмену данными касательно подозрительных клиентов, которым отказали в обслуживании на основании положений «антиотмывочного» законодательства.

На первом этапе в банки отправили списки, составленные из 200 тысяч клиентов. Все, кто попал в базу, могут иметь трудности при открытии банковских счетов и осуществлении финансовых трансакций. Список, составленный регулятором, в действительности является рекомендацией, но эксперты утверждают, что при столь строгом контроле деятельности указанных клиентов финансовые организации будут вынуждены отказывать им в предоставлении услуг. Ведь Центробанк за повсеместное нарушение «антиотмывочных» законов может отобрать у банка лицензию.

Банки и различные структуры, которые имеют статус некредитных финансовых организаций (к ним относятся страховые компании, брокерские фирмы, негосударственные пенсионные фонды, микрофинансовые компании, ломбарды и другие), при наличии признаков отмывания денежных средств или финансирования террористической деятельности, могут отказать клиенту в предоставлении услуг. Участники финансового рынка обязаны информировать Росфинмониторинг о подобных клиентах. Нужно сказать, что при получении отказа у них есть право пойти в другой банк и попробовать там выполнить нужную операцию.

Нормативная база, которая позволит оперативно информировать участников рынка о наличии недобросовестных клиентов, начала разрабатываться в 2015 году. Согласно новой схеме, Росфинмониторинг, при получении от кредитной структуры данных о подозрительном клиенте, передает всю информацию в Центробанк, а регулятор, после соответствующей проверки, делает дальнейшую рассылку на всех участников рынка.

Издание «Известия» сообщает, что их прямые источники в 4-х банках подтвердили получение списка. Один из них рассказал о наличии 32 тысяч компаний в нем. Другой источник уточнил, что «черный список» насчитывает около 200 тысяч различных клиентов (физические лица и компании). По его информации, регулятор больше не будет присылать столь длинные списки — начнет действовать рассылка ежедневных уведомлений с указанием подозрительных клиентов.

Росфинмониторинг и Банк России официально подтвердили факт совершения обмена списками клиентов, но подробности о содержании базы рассказывать отказались. Специалисты Росфинмониторинга уточняют, что присутствие в базе не означает автоматический отказ в обслуживании, но финансовые организации должны очень внимательно работать с подобными клиентами.

«Присутствие граждан, индивидуальных предпринимателей или организаций в „черном списке“ может вызвать сложности с получением банковских услуг. При этом нельзя исключить ситуации, когда клиент попадает в список на основании субъективной оценки кредитной организации. Центробанк неоднократно подчеркивал, что попадание в базу не должно становиться для клиента своеобразной „черной меткой“», — говорит Дина Багатова, руководитель отдела финансового мониторинга Бинбанка.

«Список сомнительных клиентов регулятор направил только банковским организациям. О получении информации другими участниками финансового рынка пока ничего неизвестно. Инициативу Банка России и Росфинмониторинга игроки рынка МФО поддерживают. Полученная информация будет использоваться преимущественно для оценки уровня кредитного риска», — говорит Андрей Бахвалов, директор компании «Домашние деньги».