Руководители Арксбанка скрыли от ЦБ настоящий объем вкладов физических лиц, которые были привлечены при активном ограничении на проведение таких операций. Для этого использовалось специально разработанное программное обеспечение, сообщает издание «Ведомости». По имеющейся информации, банк скрыл на своем балансе вклады общей суммой 35 млрд. рублей.

Газета отмечает, что Арксбанк начал активно привлекать вклады населения в 2014 году и к началу 2016 года собрал их в размере 5,3 млрд. рублей. В последующее время данный показатель постепенно уменьшался. Журналисты издания предполагают, что к тому моменту Центробанк уже ввел ограничения на оформление вкладов.

«Если банка имеет ограничения по приему денежных средств физических лиц, долгие очереди, высокие кредитные ставки, вклады постепенно падают, тогда это явные признаки незаконных действий. В такой ситуации органы надзора должны максимально быстро реагировать», рассказывает один из сотрудников Центробанка.

Он также сообщил, что во время плановой проверки Арксбанка, которая осуществлялась в марте нынешнего года, органом надзора не было выявлено скрытых вкладов. Наш источник подчеркивает, что такая проверка в основном направлена на активы, а не пассивы.

«Обнаружить вклады удалось абсолютно случайно во время очередной проверки в июле. В ходе мероприятий один из инспекторов заметил в компьютере другой вариант автоматизированной банковской системы. На мониторе высветился еще один операционный день за аналогичную дату, при этом в нем были указаны совсем другие цифры. После этого сотрудники Центробанка начали детально изучать полученную информацию», — рассказывает еще один источник.